Zde je to, co potřebujete vědět, abyste se vyhnuli falešným kontrolám podvodů!
Internet může být nebezpečným místem! Podvody obsahují webové stránky, e-maily a sociální média. Ti, kdo pracují doma - nebo doufají - jsou často kořistí podvodníků světa. Vědět, jak rozpoznat podvody na práci v domácnosti, je klíčové. Tyto programy však vždy vypadají trochu jinak, takže je důležité pochopit základní podvody (které mohou nebo nemusí být spojené s prací). Jedním z takových příkladů je falešný kontrolní podvod.
Jak Fake Check Scams funguje
V podstatě osoba, která řídí podvod, přesvědčí oběť, aby přezkoumala šek, a poté prostřednictvím peněžního převodu část peněz převedla na jiné místo. (Část, kterou obdrží oběť, je zaplacení provize nebo ceny.)
Nicméně, šek (nebo peněžní příkaz) je velmi přesvědčivý falešný, a to bude mít banku oběti nějaký čas zjistit, že kontrola není dobrá. Americké banky jsou povinny zpřístupnit finanční prostředky během několika dní, ale může trvat několik týdnů, než se podaří zjistit podvodnou kontrolu. Drátové přenosy se však vyskytují téměř okamžitě. Takže peníze, které opustili účet obětí, jsou dávno pryč, když se zjistí, že šek je falešný!
Jak vypadá falešná kontrola podvodu
Rozdíly v těchto podvodech jsou důvodem, proč je oběť požádána o hotovost a poté zaslat finanční prostředky. Mnoho z nich je spojeno s prací. Viz 5 podvodů pracovních úkolů na pracovišti, které chcete vyhnout. Dávejte si pozor na tyto:
Mystery shopping - Mystery shopping může být legitimní; ve skutečnosti to často bývá. Ale tam je podvod, ve kterém je zasláno šek na pokrytí nákladů na nákup a vrácení zboží, pak jste se měl vrátit peníze zpět, udržet váš řez. Podívejte se na podvody spojené s tajemstvím .
Pracovní místa pro zpracování plateb - Tyto pracovní nabídky mohou vypadat velmi reálně při uplatnění.
Zpracováváte platby za lidi v jiných zemích. Možná budete dokonce požádáni o otevření obchodního kontrolního účtu ve vaší lokalitě, ale je to ve tvém jménu a vy jste na háku, když je přečerpaný.
Loterie, loterie a dědictví - jste vyhrál! Přijde šek, ale podvodník žádá o zaslání částky za daně a poplatky. Zdá se to rozumné, ale kontrola byla falešná.
Přeplatky za aukci / nákup - Nikdy nepřijímáte platbu za více než dohodnutou cenu. To je velmi běžný způsob podvodu. Při vrácení přeplatku, ale dodržet dohodnutou částku, později zjistíte, že šek odmítl.
Nájemní schémata - nová spolubydlící nebo nájemce vám zašle nájemné a pak i některé, pokud budete předat spolu s platbami kupujícím nebo někomu jinému. Hádejte, kdo zůstává bez spolubydlící a přečerpaného účtu?
Obnovení pracovních míst - zahrnuje přijetí zboží, které má být dodáno jinde. Také můžete přijímat platby, které mají být propojeny, a to je způsob, jakým by mohlo docházet k podvodům s inkasem. Může se jednat také o praní špinavých peněz nebo o odcizené zboží.
Praní peněz a kontrola podvodů
Kromě toho, že ztratíte peníze v těchto druzích kontrolních schémat, je možné, že by oběť mohla jít do vězení.
Při předávání podvodů nebo podvodů při zpracování plateb byste mohli skutečně obdržet sjednané peníze, ale pouze proto, že se účastníte praní špinavých peněz a / nebo prodeje ukradeného zboží. Při praní špinavých peněz může být platba připsána na účet oběti prostřednictvím wire nebo online přenosu.
Jak se chránit před kontrolou podvodu
Je to jednoduché. Nepoužívejte peněžní šeky u osob, které neznáte. Nepřipojujte peníze lidem, o kterých nevíte. Neexistují žádné oprávněné důvody.