Popis finančního poradce finančního poradce
Co dělají finanční poradci? Finanční poradci pomáhají klientům vytvářet životaschopné plány pro řízení svých financí vzhledem k individuálním a rodinným situacím.
Noví klienti
Finanční poradci tráví značné množství času a energie, a to zejména v raných fázích své kariéry, vyplňovat seznam svých klientů hledáním nových zákazníků.
Setkávají se s vyhlídkami a snaží se je přesvědčit, aby se přihlásili jako klienti. Zapojují zavedené klienty a rozhovory s nimi, aby zhodnotili svou rizikovou toleranci a finanční cíle.
Investiční doporučení
Finanční poradci doporučují kombinaci investic, jako jsou akcie, dluhopisy, vzájemné fondy a nemovitosti, aby pomohli klientům dosáhnout jejich cílů v oblasti úspory ve škole, důchodu a budování bohatství. Doporučují přidělování aktiv v souladu s tolerancí vůči riziku klientů a jejich životním stupněm.
Kde působí finanční poradci
Finanční poradci často pracují pro velké podniky finančních služeb, ačkoli mohou být tyto firmy umístěny v malých místních kancelářích. Mnoho finančních poradců provozuje vlastní podnikání a pracuje samostatně nebo s několika partnery.
Vzdělávání, školení a certifikace
Finanční poradci musí získat titul bakaláře, aby získali kvalifikaci na pozici. Poradci mají prospěch z kursu ekonomie, matematiky, financí, investic, účetnictví a daní.
Většina firem poskytujících finanční služby má vzdělávací programy, které vybaví absolventy a profesory s fundamentálními znalostmi a dovednostmi. Finanční služby mohou zvýšit jejich důvěryhodnost u klientů tím, že získají certifikaci finančního plánování, jako je Certifikace finančního plánování (CFP).
Finanční poradce Platy
Podle Úřadu statistiky práce finanční poradci vydělali v průměru 90.530 dolarů v roce 2016.
Top 10% finančních poradců získalo nejméně 208 000 dolarů, zatímco spodní 10% získalo méně než 41 160 dolarů. Finanční poradci pracující pro investiční firmy získali vyšší než průměrné platy a poradci pracující pro komunitní banky a družstevní záložny měly tendenci získat nižší než průměrné platy.
Kompenzace na základě výkonu a bonusy
Poradci, kteří jsou zaměstnáni firmou poskytující finanční služby, často dostávají bonusy a tato kompenzace není zahrnuta v těchto číslech. Kompenzace je vázána přímo na produktivitu, pokud jde o poplatky za prodané výrobky, spravované majetek a / nebo počet vytvořených finančních plánů.
Vzhledem k tomu, že plat a jistota pracovního uplatnění jsou silně založeny na výkonu, existuje vysoká míra umytí pro nové poradce, kteří nemohou čelit výzvě budování životaschopného seznamu klientů.
Finanční poradce / Plánovací dovednosti
Zde je seznam dovedností, které finanční plánovači a poradci potřebují pro životopisy, průvodní dopisy, žádosti o zaměstnání a rozhovory. Požadované dovednosti se budou lišit v závislosti na práci, o kterou se ucházíte, a proto také seznamte se se seznamem dovedností uvedených na pracovišti a typu dovednosti .
A - C
- Účetnictví
- Přesnost
- Aktivní poslouchání
- Poradenství
- Analýza
- Analytická
- Analýza trendů na burze cenných papírů
- Hodnocení tolerance rizika
- Vyrovnávání rizika a odměny
- Rozpočet
- Budování vztahů
- Klientské schůzky
- Klientská služba
- Studené volání
- Spolupráce
- Sdělení
- Dodržování
- Standardy shody
- Poradenství
- Řešení problémů
- Poradenství
- Vytváření portfolií
- Kritické myšlení
- Služby zákazníkům
D - I
- Detailní orientace
- Podnikatelský
- Plánování nemovitostí
- Vyhodnocování potřeb klienta
- Vysvětlení
- Zařízení s počítačovým softwarem
- Vyplňování formulářů a aplikací
- Finanční analýza
- Certifikace finančního plánování
- Nástroje finančního plánování
- Finanční vysoká škola
- Flexibilita
- Průmyslová pravidla a předpisy
- Průmyslové standardy
- Ovlivňování
- Instruktáž
- Integrita
- Interpersonální
- Interpretace výsledků výzkumu
- Investice
- Rozhovor
M - P
- Správa portfolií
- Marketing
- Matematický
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- Motivace
- Sítě
- Průběžné učení
- Organizační
- Řízení výkonnosti
- Vytrvalost
- Přesvědčivý
- Umístění obchodů
- PowerPoint
- Prezentace
- Řešení problému
- povýšení
- Hledání klientů
R - W
- Doporučuje
- Nábor
- Výzkum
- Pružnost
- Plánování odchodu do důchodu
- Odbyt
- Vlastní režie
- Zjednodušení složitých konceptů
- Marketing sociálních médií
- Strategické plánování
- Strategické myšlení
- Zvládání stresu
- Kontrola
- Daňové plánování
- Organizace času
- Výcvik
- Verbální komunikace
- Správa bohatství
- Pracovat nezávisle
- Písemná komunikace
- Psaní
Zaměstnanost
Podle Úřadu statistiky práce se předpokládá, že zaměstnanost osobních finančních poradců poroste od roku 2016 do roku 2026 o 15 procent, což je mnohem rychlejší než průměr všech zaměstnání.
Faktory, které ovlivňují růst, zahrnují stárnoucí populaci důchodců, kteří potřebují pomoc s finančním plánováním a trendem k samosprávným důchodovým zdrojům namísto důchodů řízených společností. Rozšířené využívání prostředků na automatizované plánování může omezit růst příležitostí pro finanční poradce.
Rychlá fakta: finanční poradce ( příručka pro pracovní výhled )
Související články: Nástroje pro porovnání platů Kalkulačky platů Top 20 nejvyšších platebních míst