Použití finančních aktiv k měření bohatství

Finanční majetek zahrnuje hotovostní a bankovní účty plus cenné papíry a investiční účty, které lze snadno převést na hotovost. Jsou také známé jako Investiční majetek nebo bohatství. Nezahrnují se kapalné fyzické aktiva (nehmotné), jako jsou nemovitosti, automobily, umění, šperky, nábytek, sběratelské předměty atd., Které jsou zahrnuty do výpočtů čisté hodnoty.

Firmy poskytující finanční služby obvykle preferují, aby při hodnocení (a kategorizaci) klientů používaly finanční majetek k měření bohatství jednotlivce nebo domácnosti , spíše než společnosti Net Worth, protože tento výpočet odráží to, co klient má k dispozici k investování.

Samozřejmě, prodej likvidních aktiv může zvýšit svůj finanční majetek, zatímco nákup likvidních aktiv sníží finanční majetek.

Úvěrové úředníky v bankách a jiných úvěrových institucích se však při rozhodování o půjčování často zaměřují na likvidní čisté hodnoty (viz odkaz na částku Net Worth výše), protože tento výpočet nejlépe odráží schopnost žadatele převzít nový dluh.

Zde je příklad divize soukromého bankovnictví naší společnosti, která slouží klientům s finanční aktivitou 10 milionů dolarů nebo více.