Odůvodnění účetnictví pro domácnosti
Banky, makléři cenných papírů a společnosti zabývající se správou majetku často poskytují klientům diskontované poplatky, vyšší sazby peněžních prostředků a / nebo zvláštní výhody založené na celkovém vztahu domácností.
Vytváření a udržování logiky pro seskupování účtů do domácností klientů je důležitou aktivitou. Společnosti finančních služeb, zejména banky a makléři cenných papírů, jsou zprostředkovávány průzkumem trhu a analýzou zákazníků prostřednictvím databází, které jsou organizovány účtem, nikoliv klientskou nebo klientskou domácností.
Při jednání s klienty s vysokou čistou hodnotou jsou metodiky, které mohou automaticky identifikovat své související účty před potvrzením samotnými klienty, často prostředkem, jak tyto osoby zapůsobit do sofistikovanosti firmy, a tím usnadnit jejich další shromažďování . Naopak, žádost takových lidí o takovou identifikaci je často obávaná jako přiznání nevědomosti ze strany firmy.
Metodika domácnosti
Přesná definice domácnosti se liší podle firmy. Rozvoj logiky pro seskupování účtů do domácností je společným úsilím mezi marketingem a informačními technologiemi.
Účty, které patří do domácnosti, mohou mít různé daňové identifikační číslo (nebo DIČ). Osoba TIN je číslo sociálního pojištění (SSN), a každá osoba v domácnosti (např. Manžel, manželka a děti) bude mít jedinečné číslo TIN. Pokud má člen domácnosti podnik nebo je příjemcem důvěry nebo majetku, každý z nich bude mít jedinečný účet TIN.
Proces sdružování více účtů s jednotlivcem nebo domácností je komplikován několika faktory. Členové domácnosti mohou například používat různá příjmení. Obchodní, důvěryhodné a majetkové účty budou mít také různá jména. Domácnost může používat několik adres, například trvalý domov, prázdninový dům, obchodní adresu nebo poštovní schránku. Změny v pravopisu (například použití iniciálů nebo zkratek) v rámci účtů mohou také komplikovat systematické seskupení účtů do domácnosti.
Manuální intervence je zapotřebí k účtům skupin do domácností
Manuální zásah finančních poradců a manažerů bank je často nutný pro skupinové účty do domácností. Tento proces však může být komplikovaný, pokud má domácnost účty ve více pobočkách nebo kancelářích, které obsluhuje více finanční poradci nebo bankovní manažeři, kteří si nejsou vědomi rozptylu účtů klienta. Inteligence poskytovaná prostřednictvím systémů pro správu kontaktů může být mimořádně užitečná při propojování souvisejících účtů dohromady.
V konečném důsledku je však nejlepším zdrojem informací potřebných pro úplné a přesné vedení účtů vlastní klienti. Koneckonců, oni jsou příjemci cenových přestávek a vylepšení služeb, které přicházejí s vyššími úrovněmi finančních aktiv nebo vytvořených příjmů, a proto mají jasné finanční pobídky, aby se ujistil, že všechny jejich účty jsou zahrnuty pro tyto účely.
Pravidla pro účty domácností se mohou výrazně lišit
Jak přísné nebo liberální pravidla pro účetnictví pro domácnosti mohou firma značně lišit. Zatímco kombinace účtů manželského páru bývá typická, některé firmy přidávají pouze účty menších dětí, zatímco jiné umožní, aby byly přidány dospělé děti. Nebo snad začlenění více generací lineálních potomků bude záviset na tom, že jedna generace zavede ostatní do firmy. Například dospělé dítě mohlo přivést své rodiče do firmy, což vedlo k tomu, že všichni byli doma za ceny, služby a analytické účely.
Ve skutečnosti vzhledem k pravděpodobnosti, že děti budou dědictvím všech nebo většiny majetku svých rodičů, že jejich účty dohromady, zatímco oni všichni ještě žijí, má určitou logiku.
To platí nejen pro analytické účely, ale také jako mechanismus podporující zadržování zděděných aktiv ve stejné firmě.
Také známý jako shlukování, shody, analýza sociálních sítí, účetní propojená skupina.
Příklady využití: Skupinové účty do domácností se nazývají domácnosti, domácnosti účetnictví nebo účty domácností. Domácnost je příkladem formy analýzy dat nazývané kolaps nebo shoda, samy o sobě nástroje pro analýzu sociálních sítí.