Databáze online makléřů
BrokerCheck je služba FINRA, která umožňuje investorům kontrolovat prostředí makléřů (mnoho, ale ne všichni, které se dnes nazývají finanční poradci ) a makléřské firmy. Obsahuje také informace o dříve registrovaných zprostředkovatelích; mnoho z těchto lidí může stále pracovat v oblasti cenných papírů nebo v oblasti investic, a proto informace o nich mohou být užitečné pro investory. Služba je bezplatná a vyhledávání dat lze provádět prostřednictvím webové stránky.
Zprávy o makléřkách
U makléřů, kteří byli zaregistrováni u firmy FINRA za posledních 10 let, včetně makléřů, kteří v současné době nejsou aktivní, zpráva BrokerCheck obsahuje:
- Souhrnné údaje o makléři a jeho pověření
- Byl předán seznam jeho současných registrací, licencí a průmyslových zkoušek
- Registrační a zaměstnanecká historie: všechny společnosti s cennými papíry registrované společností FINRA, které byly kdy zaregistrovány, a také za posledních deset let všechny ostatní práce (uvnitř a mimo odvětví cenných papírů), vojenská služba, nezaměstnanost a plný úvazek vzdělání
- Zveřejnění informací o sporech se zákazníky, disciplinárních událostech a finančních záležitostech na záznamu makléře, ať už bylo zjištěno, že zprostředkovatel
- Nejaktuálnější připomínky makléře, pokud existují
Uvědomte si, že ne všechny akce a obvinění ze záznamu makléře skutečně ukazují, že došlo k neoprávněnému jednání.
Pokud zprostředkovatel přestal být registrován u společnosti FINRA před více než 10 lety, jediný rozdíl v typické zprávě BrokerCheck se týká sekce zabývající se zveřejněním údajů.
Zahrnuje určité trestní, regulační, občanskoprávní nebo zákaznické stížnosti proti makléři. Události jsou součástí přehledu, pokud makléř:
- Podléhá konečné regulační akci
- Odsouzeni (nebo obviněni vinni nebo bez souboje) s některými zločiny
- Umístěno podle občanského soudního příkazu týkajícího se činností souvisejících s investováním
- Zjištěno občanským soudem, že porušuje zákony nebo předpisy týkající se investic
- Pojmenován jako odpůrce nebo obžalovaný v rozhodčím řízení nebo v občanském soudním řízení, který tvrdí, že porušil obchodní praktiky, a který proti němu vydal rozsudek nebo občanský soudní rozsudek
FINRA uvádí každou akci, jak ji hlásí regulátoři cenných papírů, individuální makléř a všechny zúčastněné firmy.
Zprávy o makléřských firmách
Typická zpráva BrokerCheck o makléřské firmě se skládá z:
- Přehled podniku a jeho pozadí
- Kdy a kde byla firma založena
- Lidé a organizace s rozhodujícími podíly nebo vlivem na činnost firmy
- Historie fúzí, akvizic nebo změn jmen
- Aktivní licence a registrace společnosti, typy podniků, které provádí, a další podrobnosti týkající se její činnosti
- Zveřejňování informací o rozhodčích nákladech, disciplinárních událostech a finančních záležitostech na záznamu firmy
Mějte na paměti, že mohou být zahrnuty nevyřešené nebo nevyřešené akce a přítomnost takových akcí nemusí nutně znamenat, že došlo k neoprávněnému jednání.
Zdroje informací
Informace v BrokerCheck pocházejí z Ústředního registračního depozitáře (CRD), který sestavuje registraci a licence podávané makléřskými firmami a makléři.
Regulační orgány rovněž poskytují CRD informace o některých disciplinárních opatřeních týkajících se makléřů a makléřských firem.
Měna informací
Registrovaní makléři a zprostředkovatelé musí zpravidla zaslat aktualizace CRD do 30 dnů poté, co se o události seznámí. BrokerCheck okamžitě odráží nové nebo revidované údaje CRD. Informace obvykle nejsou aktualizovány pro firmy, které již nejsou registrovány společností FINRA, nebo pro makléře, kteří již FINRA nezaregistrovali.
Co BrokerCheck nezahrnuje
Příklady jsou:
- Rozsudky a zástavní práva byly původně oznámeny tak, že byly později splněny
- Konkurzní řízení podané před více než 10 lety.
- Čísla sociálního zabezpečení
- Informace o historii bydlení
- Informace o fyzickém popisu
BrokerCheck zpravidla nezahrnuje údaje, které nikdy nepronikly do CRD, a ani neobsahují informace, které kdysi, ale již ne.
FINRA se snaží chránit důvěrné informace o zákaznících, vylučovat urážlivý nebo hanlivý jazyk a potlačovat informace, které vyvolávají značné obavy z krádeže nebo soukromí.
Nové návrhy na zveřejnění
V roce 2012 zvažuje společnost FINRA zvýšené zveřejnění v BrokerCheck, například:
- Důvody a připomínky týkající se ukončení makléře
- Úroveň vzdělání
- Jiné profesní označení, jako je CFA nebo CFP
- Podrobnější informace o stížnostech investorů vůči makléřům
Zatím výzvy od advokátů investorů, aby zahrnovaly skóre získané na zkouškách, jako je Series 7, jsou protikladem společnosti FINRA a mezi makléři jsou velmi nepopulární. Odborníci citovaní v časopise The Wall Street Journal ("Udržení skóre: advokáti pro investory pro zveřejnění více makléřů včetně hodnocení o zkouškách", 29. května 2012) zpochybňují užitečnost vykazování výsledků testů, protože ukazují, že neodpovídají budoucím investičním výkonům kvalita služeb, hlavní motory spokojenosti zákazníků .