Jak se stát finančním poradcem

K tomu, aby se dostali na řadu finančních poradců , vedly hlavní firmy na Wall Streetu rozsáhlé vzdělávací programy pro finanční poradce, a to především pro absolventy vysokých škol, ale mnohé z nich byly demontovány, aby šetřily náklady. Vstup do pole se tak stává obtížnějším. Místo toho se firmy stále více spoléhají na získávání zkušených finančních poradců od konkurentů.

Staňte se finančním poradcem

Když firmy poskytující cenné papíry vycvičí nové finanční poradce, obvykle vyhledávají zkušené odborníky v oblasti finančních služeb, kteří hledají změnu v kariéře.

Navíc se dnes stává finančním poradcem často vyžaduje intenzivní síťování zaměřené na nalezení zřizovaného individuálního lékaře nebo týmu ochotného přijmout učitele, pomáhat při obsluze a / nebo rozšiřování své podnikatelské knihy .

Také pěstování vlivného sponzora pracoviště s vlivem a spojeními na správných místech může být vstupenkou pro vstup do oblasti finančního poradenství z jiných pozic v oblasti finančních služeb.

Předchozí certifikace a zkušenosti jako finanční plánovač mohou být obzvláště užitečným zázemím pro někoho, kdo má zájem o přechod k finančnímu poradci. Ve skutečnosti rostoucí počet týmů finančních poradců a skupin praxe vidí hodnotu, kterou přinášejí členové finančního plánování.

Všimněte si, že mnoho postupů finančních poradců, včetně těch, které jsou zaměstnávány předními firmami zabývajícími se cennými papíry, se skutečně rozvíjí v rodinné podniky, kde děti nebo jiní příbuzní zakladatele nebo vedoucího poradce přicházejí s cílem pomoci s touto praxí a případně ji zdědit.

Vzdělání

Pro finančního poradce se očekává minimální bakalářský titul. Kurzy v oblasti financí, účetnictví a / nebo ekonomiky jsou užitečné, i když nejsou nutné. Silné kvantitativní dovednosti a dovednosti k řešení problémů jsou zásadní, ale i slovní a prodejní dovednosti. MBA vám může poskytnout krok v náborovém procesu, v závislosti na firmě a situaci, stejně jako v právnické nebo právní praxi .

Osvědčení

Stát se finančním poradcem vyžaduje absolvování zkoušky ze Série 7 nabízené společností FINRA a splnění požadavků na další vzdělávání. Musíte být sponzorováni členskou firmou FINRA (tzn. Vaším zaměstnavatelem), abyste seděli na zkoušku Series 7. V některých firmách, u některých vyšších pozic finančních poradců a v některých státech může být vyžadováno jedno nebo více dalších pověření.