- Uložení pro odchod do důchodu
- Ukládání na vysokou školu
- Úspora pro nákup domů nebo automobilů
- Rozpočet
- Kontrola výdajů
- Výpůjčky
- Investujte
Mnoho plánovačů pracuje samostatně nebo v malých firmách, i když větší firmy poskytující finanční služby buď přidávají finanční plánovače svým zaměstnancům, nebo trvají na tom, aby se jejich finanční poradci (nebo finanční poradci ) stali certifikovanými finančními plánovateli.
Vyhledání otvoru úlohy: Pomocí tohoto nástroje můžete vyhledat aktuální úlohy v oboru.
Vzdělání
Bakalářský titul je minimální vzdělávací úroveň, kterou očekává finanční plánovač. Kurzy v oblasti financí, účetnictví a / nebo ekonomiky jsou užitečné, i když nejsou nutné. Silné kvantitativní dovednosti a dovednosti pro řešení problémů jsou zásadní, ale i komunikační a prodejní dovednosti. MBA vás může v závislosti na firmě stát zvláště žádoucí kandidátem na práci.
Osvědčení
Právní požadavky na fungování finančního plánovače se liší podle státu. Dokonce i v jurisdikcích, kde to není zákonem pověřeno, je absolvování zkoušky stát se Certifikovaným finančním plánovačem (CFP). Označení CFP zvyšuje vaši důvěryhodnost a prodejnost potenciálním zaměstnavatelům i klientům.
Povinnosti a odpovědnosti
Finanční plánovač pomáhá klientům vytvářet osobní rozpočty, řídit výdaje, stanovit cíle pro úsporu a realizaci strategií pro hromadění bohatství.
Může mít pracovní vztahy s finančními poradci , investičními manažery a / nebo společnostmi podílových fondů, kteří tyto specialisty využívají pro skutečné investování finančních prostředků svých klientů. Tato práce vyžaduje, aby byly aktuální vývoj finančních produktů , daňové zákony a strategie pro osobní finanční řízení, zejména pokud jde o penzijní plány a panství.
Úspěch také vyžaduje schopnost prodeje jak při získávání nových klientů, tak při vývoji nových nápadů ke zlepšení finanční situace stávajících klientů.
Typický plán
Časový závazek je velmi variabilní, závisí na typu praxe, na které se nacházíte, na zatížení klienta a na úsilí, které jste vynaložili na získávání nových klientů. Může se tedy pohybovat od částečného úsilí méně než 40 hodin týdně až po práci přesahující 40 hodin. Aby plány klientů vyhovovaly, finanční plánovači často musí být k dispozici pro setkání a telefonní konzultace ve večerních hodinách a o víkendech.
Co se má líbit
V závislosti na firmě může mít finanční plánovač vysokou míru profesionální autonomie. Tato práce by měla apelovat na ty, kteří mají výuku, protože mnozí z vašich klientů budou finančními financemi nevyžadují a vyžadují vzdělání v základních pozicích osobních financí. Tato práce také nabízí příležitost zlepšit životy vašich klientů konkrétním způsobem.
Co se nelíbí
Finančně nevyzpytatelní klienti často vyžadují mnoho finančních prostředků od finančního plánovače, mohou mít nerealistické očekávání a mohou vinit plánovače za to, že nedodržují doporučení.
Projektanti mohou čelit střetu zájmů. Například finanční plánovač v zaměstnání společnosti pro zprostředkování cenných papírů může být pod tlakem do doporučení určitých investičních produktů, které nemusí být zcela vhodné pro své klienty. Podobně se podobní konflikty potýkají s plánovateli, kteří pracují pro malé firmy, které mají dohody o přímém podnikání s určitými finančními poradci, správci peněz nebo podílovými fondy.
Rozsah platů
Podle údajů sestavených v Princetonově přehledu mohou průměrné platy finančních plánovačů překročit 100 000 dolarů pro ty, kteří mají zkušenosti s 10 až 15 lety. Počáteční plat může být však až 20 000 dolarů. Jak bylo uvedeno výše, mnoho finančních plánovačů je samostatně výdělečně činných nebo zaměstnáno v malých nezávislých praxi. Plánovači v těchto situacích mohou mít více proměnlivých příjmů než zaměstnanci větších firem v závislosti na měnících se obchodních podmínkách.