Všimněte si, že toto a podobné pracovní názvy lze nalézt také v jiných firmách poskytujících finanční služby mimo sektor pojišťovnictví, jako je například zprostředkovatel podílových fondů a diskontní obchod s cennými papíry Fidelity Investments, citovat jen jeden příklad.
Vyhledání úloh
Použijte tento nástroj k vyhledání aktuálních úloh v oboru.
Licence a certifikáty
Typy cenných papírů a investičních produktů, které může finanční zástupce povolit k prodeji, závisí na licencích FINRA , které vlastní. Nejběžnějšími jsou licence typu FINRA Series 6 a Series 7 General Securities Representative . Kromě pojistných smluv může jeden držitel licence řady 6 prodávat některé zabalené investiční produkty, jako jsou variabilní anuity a podílový fond. Prodej mnohem širší nabídky investičních produktů, včetně jednotlivých akcií a dluhopisů, vyžaduje licenci řady 7, stejnou základní kvalifikaci pro finančního poradce v makléřské společnosti.
V rámci dané firmy si povšimněte, že někteří finanční zástupci mohou být držiteli řady 6, zatímco jiní jsou kvalifikovaní v řadě 7. Proto, i přes stejný název, mezi těmito výrobci mohou existovat velké rozdíly v nabídce finančních produktů a služeb, které mohou nabídnout svým klientům, jakož i jejich znalosti a odbornosti.
Zatím ti, kteří nabízejí služby finančního plánování, by měli v ideálním případě držet označení Certified Financial Planner (CFP), ale potenciální klient by neměl předpokládat, že tomu tak je.
Prevalence titulu
Některé z vedoucích firem, které používají titul finančního zástupce mezi jejich prodejními silami, jsou Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate a Guardian Life.
Kompenzace
Plány odškodnění se liší podle firmy a mohou být kombinací mzdy, pobídky (bonus) a / nebo provizí . Vzhledem k rostoucímu trendu v odvětví finančních služeb mohou finanční zástupci odpovídat za řadu výdajů, jako jsou kancelářské prostory, vybavení, marketing a prodejní materiály. Takový trend je již zaveden s ohledem na odměnu finančního poradce. Na druhé straně mohou firmy tyto náklady pokrýt a / nebo slibovat balíček minimálních odměn za nové zaměstnance během prvních několika let zaměstnání v dané oblasti, aby jim pomohli usadit se.
Hledání spolehlivých statistik o průměrné mzdě komplikuje problémy s klasifikací. Nejvíce pozoruhodně Federální úřad statistiky práce nehlásí údaje o finančních zástupcích. Jejich nejvíce související kategorie pracovních míst jsou finanční poradci a obchodní zástupci v pojišťovnictví (postupujte podle výše uvedených odkazů), jakož i obchodníků s cennými papíry, komoditami a finančními službami. V případě druhého z nich byl mediální plat od května 2014 72 070 USD a 90% získal mezi 32 170 a 187 200 USD. Poslední hodnota se zvýšila z 166 400 USD v roce 2010.
Podle stránek Indeed.com a Glassdoor.com průměrná mzda pro zástupce finančních služeb činí kolem 50 000 dolarů.
Údaje společnosti Glassdoor jsou odvozeny z poměrně omezených souborů vlastních údajů od uživatelů této webové stránky a nelze je považovat za komplexní ani za autoritu.
Stejně tak čísla společnosti Indeed vycházejí právě z aktuálních pracovních pozic ve svém systému a nejsou tak ani zdaleka komplexní. Průměrné mzdové kotace na obou stránkách mohou být také nestálé, s výkyvy a poklesy v závislosti na aktuálních výkazech a uživatelských výkazech.
Není divu, že na náborových segmentech svých internetových stránek vedou přední pojišťovny obecně výplatu svých nejvyšších finančních zástupců (např. Top 10%, top 1000 nebo 100 nejlepších) a zároveň mlčí o průměrné celkové náhradě nebo o průměrných příjmech těch, kteří byli v prvních letech služby.
Náhradní pravopis: Osobní finanční zástupce (variace, kterou používá například Allstate)