Prodejní kariéra ve finančních službách
Pokud jde o investice, odchod do důchodu a vzdělávání dětí, lidé chtějí pracovat s profesionálním poradcem, a nikoli s prodejní osobou, která může být odškodněna za prodej určitých investic, podílových fondů nebo akcií.
Když se investice dostane na jih, je mnohem jednodušší, aby poradce uklidnil nervy investora než pro profesionálního prodejce, aby dosáhl stejného úkolu.
Bez ohledu na to, jaké tituly mohou být, každý úspěšný finanční poradce chápe, že mají obě odpovědnost porozumět tržním trendům a jak efektivně "prodávat" služby a investiční nástroje zákazníkům. Ti ve finanční oblasti, kteří nepřijmou, že jsou prodejní odborníci, obvykle skončí v analytických rolích nebo v jiné profesní oblasti.
Certifikace
K prodeji finančních cenných papírů musí být finanční poradci licencováni. Nejčastěji se jedná o série 6, 7 a 63. Tato certifikace umožňují poradce prodávat vzájemné fondy, renty, dluhopisy, penzijní vozidla a jednotlivé akcie. Mnoho poradců také drží pojišťovací certifikace, jako je život, nehoda a zdraví.
Pokročilá certifikace
Vzhledem k tomu, že zkoušky série 6, 7 a 63 mohou být náročné, jsou obvykle považovány za certifikaci na prvním stupni v oboru finančních služeb.
Pro ty, kteří se dlouhodobě prosadili jako finanční plánovač nebo poradce, je pokračující učení a certifikace prakticky povinné.
Mnoho finančních poradců vydělává s jejich CFA a certifikáty CFP. CFA je certifikovaný finanční analytik a CFP je certifikovaný finanční plánovač. Oba jsou uznávanými certifikáty a zpravidla nejsou získáváni až do několika let do kariéry v oblasti finančních služeb.
Kromě těchto certifikací někteří v oboru studují a vydělávají na ChFC nebo Chartered Financial Consultant. Podle odborníka na finanční služby Donna Rodgers:
Chartered Financial Consultant musí mít alespoň 3 roky praxe v oboru finančních služeb. ChFC® připravuje profesionály pro řízení potřeb jednotlivců, rodin a malých podniků. Podle americké akademie získávají ČFC více než 51 procent více než jejich rovesníci.
Samotný nárůst příjmů může inspirovat mnoho lidí, aby získali tuto certifikaci a další výhodu zvýšeného respektu vůči rovesníkům a zákazníkům.
Výzvy a odměny
Prakticky každá hlavní ulice v Americe má alespoň jednu kancelář s finančními službami, která je plná buď jediného poradce nebo týmu poradců, aktivně hledá nových zákazníků a udržuje své stávající klienty. Většina každé banky nabízí finanční služby stejně jako většina pojišťovacích agentur. Přidejte do tohoto seznamu dostupnost finančních služeb nabízených internetovými společnostmi a brzy pochopíte, že odvětví finančních služeb je velmi konkurenceschopné.
Další hlavní výzvou jsou vládní předpisy a předpisy, které musí každý finanční plánovač dodržovat.
Porušujte zákon a vaše licence jsou pozastavena nebo zrušena.
Pro ty, kteří mohou překonat konkurenci, jsou věnováni získávání požadovaných a nepovinných certifikátů a kteří vykonávají veškeré své podnikání s důvěrou, jsou odměny neuvěřitelné. Nejlepší finanční plánovači mohou vydělávat několik set tisíc dolarů ročně, stejně jako pobídky, prázdniny a spoustu ocenění .
Kariéra je jistě jednou z nejtěžších, o kterou se můžeme úspěšně zapojit, což je důvod, proč většina z nich přestala po několika letech. Skutečné odměny jsou dány těm, kteří zůstávají v kariéře 2 nebo více let a jsou ochotni pracovat dlouhé hodiny a čelit štíhlým měsícům, dokud nezažijí výhody.