Podpora finančních poradců
Zatímco výraz "asistent prodeje makléřů" je stále běžný, většina firem zabývajících se správou majetku bude oficiálně používat "asistenta prodeje finančních poradců" nebo něco podobného, což odráží název investičních odborníků, jimž jsou tyto osoby nápomocny.
Tato kategorie práce patří mezi ty, které jsou tradičně spojeny s ženami na Wall Street.
Vyhledání úloh
Tento nástroj použijte k vyhledání aktuálních úloh v tomto poli.
Vzdělání
V minulých letech byla tato kategorie práce považována za vhodnou pro absolventy středních škol. Dnes, v souladu s obecným zvýšením minimálního vzdělání dosaženého na mnoha pozicích, je obvykle požadováno bakalářské vzdělání. Kurzy v oblasti financí, účetnictví a / nebo ekonomiky jsou užitečné, i když nejsou nutné.
Osvědčení
Není požadováno žádné zvláštní osvědčení, s výjimkou registrovaných prodejních asistentů. Lidé v této podkategorii oboru mohou přijímat a zpracovávat nevyžádané obchodní příkazy k obchodování s cennými papíry, které klienti zadávají zcela z vlastního podnětu.
Alespoň registrovaní prodejní asistenti musí absolvovat zkoušku řady 11, kterou nabízí společnost FINRA, a musí splňovat požadavky na další vzdělávání. Větší firmy zabývající se cennými papíry však vyžadují mnohem přísnější kvalifikace a trvají na tom, že absolvují stejné zkoušky Series 7 a Series 66, které jsou součástí certifikace a školení finančního poradce .
Povinnosti a odpovědnosti
Asistent prodeje promítá telefonní hovory k finančním poradcům a řeší provozní problémy, například problémy s výpisy, vklady, šeky a transakce platebními kartami. Asistent prodeje má tedy velký vliv na spokojenost zákazníků.
Registrovaní asistenti prodeje plní stejné úkoly kromě zpracování nevyžádaných obchodních příkazů.
Nicméně obvykle nesmějí nabízet investiční poradenství jakéhokoli druhu.
Typický plán
40 pracovních týdnů, nebo něco blízko k němu, je typické pro prodejní asistentky. Nicméně, tam jsou povinny být zaneprázdněný období, takový jako během turbulentních trhů, když práce přesahuje tyto hodiny. Navíc se od obchodních asistentů často očekává, že se budou účastnit akcí, ve kterých jsou klienti pobaveni.
Co se má líbit
Ti, kteří mají vynikající dovednosti lidí, se často těší neustálé interakci s klienty. Odstraňování potíží pro klienty přináší úlohu práce a jasné ukazatele úspěšnosti.
Co se nelíbí
Podpora zaneprázdněného finančního poradce s velkým seznamem klientů znamená nepřetržitý tok telefonních dotazů a trvalý časový tlak na vyřešení problémů.
Platit
Kompenzace je velmi variabilní v závislosti na firmě a velikosti a ziskovosti účetní knihy finančního poradce. Plat za zkušeného prodejního asistenta se obvykle pohybuje mezi 30 000 a 60 000 dolary. Registrovaní asistenti prodeje, jak lze očekávat, mají tendenci vydělat na horním konci tohoto rozsahu. Způsobilost pro účast na bonusových fondech se liší podle firmy.
Poradci - placené asistenti prodeje
V pokračujícím úsilí o snižování výdajů se mnoho společností zabývajících se zprostředkováním cenných papírů a společností zabývajících se správou majetku přestěhovalo do systému, v němž je odměna od odměňování finančních poradců odváděna odměna za prodejní asistenty.
Morgan Stanley, který má v současné době největší podíl finančních poradců, je nejpozoruhodnějším příkladem. Takoví prodejní asistenti jsou oficiálně zaměstnanci firmy, ale společnost se skutečně zbavila mnoha, ne-li všech, nákladů na náhradu škody.
Kde je tento systém zaveden, je povinen snížit počet pracovních míst a zaplatit potenciál prodejních asistentů. Jen ti nejúspěšnější finanční poradci vydělávají dost na to, aby přijali prodejního asistenta nebo platili konkurenční plat.
Pokrok
Když vystupujete do křivky učení, podívejte se na otvory, které podporují více zkušených a úspěšných finančních poradců, s cílem dosáhnout přiměřeného zvýšení odměny, pokud vás přivedeme na palubu. Mnohem častěji může prodejní asistent (zejména registrovaný) využívat své zkušenosti s prodejem, aby se stal finančním poradcem.
Zatímco tato cesta má logický smysl, v některých firmách mohou existovat kulturní bariéry, které by ji přijaly. Další přední možností je využít každodenní kontakty s makléřskými oblastmi firmy, abyste se tam mohli přesunout.
Pro více informací
Postupujte podle níže uvedených odkazů, kde naleznete podrobnosti o pověřeních a souvisejících kategoriích práce. Související kategorie pracovních míst jsou zajímavé ve dvou ohledech. Nejprve se vás musí zabývat z hlediska porozumění druhům lidí, s nimiž budete úzce spolupracovat, jejich role a jak mohou pomoci vám a klientské základně, kterou sloušíte. Za druhé, jsou také důležité z hlediska určení, kde budou pravděpodobně existovat nejpravděpodobnější budoucí možnosti kariéry, pokud se rozhodnete pokračovat. V tomto ohledu si také přečtěte naše články o významu vytváření sítí , mentorů a sponzorů na pracovišti při rozvoji kariéry a postupu.