Vydělávejte lidem, kteří pomáhají lidem spravovat je
Finanční poradce může poskytovat investiční, daňové a pojistné poradenství. On nebo ona také tráví spoustu času rostoucí klientelu.
Rychlé informace o finančních poradcích
- V roce 2016 získali finanční poradci průměrný roční plat ve výši 90 530 USD.
- V tomto povolání pracovalo více než 249,00 lidí v roce 2014.
- Finanční průmysl zaměstnával většinu z nich.
- Pracovní místa jsou obvykle na plný úvazek.
- 20% finančních poradců samostatně výdělečně činných.
- Americký úřad práce pro statistiku práce (BLS) předpovídal, že jeho pracovní výhled bude mnohem rychlejší než průměr pro všechny povolání do roku 2024, a proto jej označil za okupaci "jasného výhledu".
Den v životě finančního poradce
Tyto typické pracovní povinnosti pocházejí z online inzerátů na pozicích finančních poradců na stránce Indeed.com:
- "Doporučujeme investiční produkty a služby, které jsou vhodné pro potenciální klienty a klienty na základě jejich cílů, zdrojů, časového horizontu, rizikového profilu a preferencí"
- "Provádět a vyjednávat sledování implementačních vozidel včetně pojištění, investic, daňového plánování, správy dluhů, plánování majetku a dalších úkolů uvedených klientovi"
- "Rozhodněte se, jak si vyberete své klienty a trhy, které chcete sledovat"
- "Aktivně prosíme klienty prostřednictvím telefonu, pošty, doporučení atd."
- "Udržujte správnou dokumentaci podle předem stanovených zásad stanovených souladem a řízením"
- "Dodržujte všechna průmyslová pravidla a předpisy"
Jak se stát finančním poradcem
Chcete-li pracovat jako finanční poradce, budete muset získat alespoň bakalářský titul . Majors, kteří nabízejí dobrou přípravu na toto povolání, zahrnují finance, ekonomiku nebo účetnictví. Získání MBA (Master of Business Administration ) nebo magisterského studijního programu v oblasti financí vám pomůže nakonec postoupit do manažerské pozice.
Pokud vaše práce zahrnuje prodej finančních produktů, jako jsou akcie, dluhopisy a pojištění, budete potřebovat licence k tomu. Informace o licenčních informacích naleznete v katalogu zákonů a předpisů o cenných papírech na webových stránkách Asociace správců cenných papírů v Severní Americe (NASAA). Finanční poradci, kteří spravují investice svých klientů, se musí zaregistrovat u státu nebo americké komise pro cenné papíry (SEC) v závislosti na velikosti firmy, pro kterou pracují.
Mnoho lidí, kteří pracují v tomto oboru, získá certifikační certifikát Certified Financial Planner od Certifikačního výboru pro standardy finančního plánování (CFP Board). K tomu musí absolvovat zkoušku poté, co získali bakalářský titul a získali tři roky zkušeností z finančního plánování.
Jaké měkké dovednosti potřebujete?
Kromě diplomu a licence potřebujete také určité měkké dovednosti , osobní vlastnosti, které se nemůžete naučit prostřednictvím formálního školení, aby jste uspěli v této profesi. Zde jsou nejdůležitější:
- Aktivní poslech : Musíte být schopni poslouchat a pochopit finanční cíle vašich klientů.
- Kritické myšlení : Chcete-li zjistit, jak pomoci svým klientům splnit své cíle, je třeba vyhodnotit všechna dostupná data.
- Čtení chápání: Je třeba pochopit dokumenty, které popisují různé finanční nástroje.
- Slovní komunikace : Musíte být schopni jasně vysvětlit finanční služby, které můžete poskytnout potenciálním klientům.
- Orientace na služby: Touha pomáhat lidem plánovat budoucnost je důležitá.
Co budou od vás zaměstnavatelé očekávat?
Vedle dovedností a zkušeností, jaké kvalitě hledají zaměstnavatelé při nástupu pracovníků?
Zde jsou některé požadavky ze skutečných oznámení o zaměstnání na stránce Indeed.com:
- "Dobře organizovaný se schopností efektivně řídit čas při řízení více priorit"
- "Schopnost ovlivňovat lidi"
- "Mají závazek k profesionalitě , čestnosti a silné pracovní etice"
- "Prokázal schopnost požádat o schůzku, kvalifikovat se pro příležitost a uzavřít podnikání v rámci 2 až 3 volání"
- "Pracovat nezávisle a fungovat jako součást týmu"
- "Zkušenosti s počítačovými dovednostmi, zejména aplikacemi Microsoft Office"
Je tato povolání vhodná pro vás?
Mezi faktory, které určují, zda je finanční poradce, je vhodný pro vaše zájmy , typ osobnosti a hodnoty spojené s prací . Tato kariéra je vhodná pro osoby s následujícími vlastnostmi:
Zájmy ( Holland Code ): ECS (Podnikatelské, konvenční a sociální)
Typ osobnosti ( indikátor typu personálu Myers Briggs [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP nebo ESTP
Hodnoty související s prací : Nezávislost, dosažení, uznání
Povolání se souvisejícími činnostmi a úkoly
| Popis | Průměrná roční mzda (2016) | Minimální požadované vzdělání | |
|---|---|---|---|
| Úvěrový důstojník | Pomáhá lidem a podnikům získat úvěry od bank a jiných úvěrových institucí | 63.650 dolarů | Bakalářský titul |
| Kreditní poradce | Poskytuje poradenství ohledně získávání a řízení dluhu jednotlivcům a organizacím | 44 448 dolarů | Bakalářský titul |
| Auditor | Kontroluje finanční záznamy organizace za příznaky špatného hospodaření | $ 68,150 | Bakalářský titul |
| Fundraiser | Pomáhá organizacím naplánovat události a kampaně s cílem získat peníze | 54,130 dolarů | Žádné specifické vzdělávací požadavky, ale někteří zaměstnavatelé upřednostňují bakalářský titul |
Zdroje:
Úřad statistiky práce, ministerstvo práce USA, příručka o zaměstnaneckém výhledu , 2016-17 (navštívena 24. září 2017).
Administrativa zaměstnanosti a vzdělávání, ministerstvo práce USA, O * NET Online (navštívil 24. září 2017).
Přečtěte si o jiných finančních kariérách a další obchodní činnosti