Kontaktní místa
U společnosti s cennými papíry v Wall Street je primární vztahový manažer pro nefinančního institucionálního klienta pravděpodobně hlavním investičním bankéřem, zejména s odborníkem na upisování cenných papírů nebo na fúze a akvizice.
Případně, pokud klient využívá primárně k realizaci obchodů společnost zabývající se cennými papíry, vztah může řídit institucionální prodejní osoba nebo vedoucí účet. V komerční bance je tento vztahový manažer povinen být hlavním poskytovatelem půjček v případě, že klient využívá úvěry od této banky.
Hlavním představitelem nefinančního institucionálního klienta v obchodních vztazích s firmami působícími v oblasti cenných papírů nebo komerčními bankami bude pravděpodobně manažer v oddělení korporátního treasury . Ve vztazích s firmami zabývajícími se správou investic, které se zabývají zaměstnaneckým důchodem a účty 401 (k), může být zástupcem společnosti správce v oddělení lidských zdrojů .
Klienti malých firem
Malé podniky, zejména ty, které nemají veřejně obchodovaný dluh nebo vlastní kapitál, jsou obvykle považovány za drobné klienty . Jejich účty obecně budou sloužit finančním poradcům v obchodování s cennými papíry nebo obchodníky s malými obchodními úvěry.
Klienti v oblasti finančních služeb
Existuje velké množství jednání s firmami v odvětví finančních služeb, a to i mezi velkými, integrovanými a různorodými firmami. Konkrétně, cenné papíry, které působí jako tvůrci trhu, mají mezi sebou velké objemy denního obchodování, spravují své příslušné zásoby cenných papírů a naplňují příkazy klientů k cenným papírům, které v současné době nemají.
Kromě toho, upisování cenných papírů často vyžaduje organizaci ad hoc partnerství (tzv. Syndikátů) mezi několika firmami k šíření rizik upisování a nalezení kupujících pro nyní nabízené cenné papíry. Čím větší je emise cenných papírů, tím větší jsou podpisy a prodejní syndikáty.
Velmi bohatí jednotlivci
Mimořádně vysoké čisté jmění (např. Osoby s více než 100 miliony dolarů v aktivech) mohou být poskytovány prostřednictvím institucionálních prodejních kanálů spíše než prostřednictvím kanálů finančních poradců, které slouží drobným klientům. To platí zejména v případě, že tito jednotlivci mají vlastní finanční poradce (nebo rodinné úřady) mimo danou firmu a místo toho používají tuto firmu přísně k výkonu obchodů a získání investičních produktů.
Institucionální linie podnikání
Všimněte si, že některé oddělení a odvětví podnikání v odvětví finančních služeb jsou typicky definovány jako institucionální povahy. Investiční bankovnictví je jedním příkladem založeným na povaze klientů.
Obchodování s cennými papíry je dalším příkladem; ačkoli tato funkce slouží jak klientům z řad retailových, tak institucionálním klientům, převažuje objem obchodování pro instituce.
Také obchodní funkce má tendenci mít úzké vazby s funkcí investičního bankovnictví, která vytváří cenné papíry, které budou následně obchodovány na sekundárním trhu.
Ačkoli jsou zprávy a analýzy vypracované interními výzkumnými odděleními zaměřeny na maloobchodní finanční poradce a drobné klienty, tyto skupiny pravděpodobně budou organizovány v institucionální polovině diverzifikované firmy.