Šablona mřížky výplaty základního makléře

Ačkoli firmy zabývající se zprostředkováním cenných papírů a řízením bohatství již dlouho vyhýbaly termínu "makléř" ve prospěch " finančního poradce " nebo něco podobného pro svou prodejní sílu, výraz "výplatní síť makléřů" přetrvával ve společném užívání. Stručně řečeno, to, co se nazývá síť, je základním hnacím motorem placení finančního poradce, zejména v tradičním scénáři placení provizí .

Zaplacení může být velmi složitý výpočet s různými faktory, které přispívají k konečné částce.

Mezi nejběžnější proměnné zahrnuté v typickém plánu odškodnění patří:

Firmy Wall Street tradičně zpracovaly své výplatní sítě jako obchodní tajemství.

Jak funguje mřížka

Platební mřížka finančního poradce u typické zprostředkovatelské firmy nabízí dvojí motivaci získat více výrobních kreditů (PC) nebo provizí. Nejen, že získáte více produkčních kreditů, ale i vyšší celkovou výplatní míru. Zde je velmi zjednodušený příklad, který je uspořádán pomocí bodů prodlení úvěru na výrobu:

Nyní použijte tuto vzorovou výplatní síť na několik různých úrovní produkce:

Posledním příkladem je klíčový prvek výplatní mřížky, který byl tradičně aplikován na Wall Street. Přesunem finančního poradce na další úroveň sítě, jeden dodatečný výrobní úvěr (PC) vedl k ohromujícímu 25.000,00 dolarů dodatečné mzdy.

Zde je obzvláště silný příklad tohoto dvojího pobídky ke zvýšení produkce zmíněné výše.

Typy produktů prodávané

Některé firmy mají rozsáhlé výjimky z rozvodné sítě, přičemž prodeje některých typů produktů mají zvláštní výplatní sazby. Firma například může poskytnout zvláštní pobídky k prodeji interních investičních fondů, k novým emisím akcií, které pořizuje, nebo k cenným papírům, u nichž má nadbytečné zásoby, které je chtěl snížit pro účely řízení rizik . Tyto výjimky a bonusy mohou být trvalé nebo dočasné. Dočasné prodejní bonusy byly tradičně označovány jako propagační akce "chuť měsíce".

Koncepce nabízení zvláštních prodejních pobídek pro některé produkty, zejména pro domácí výrobky, se dostává pod vzrůstající požár, neboť mohou přinést zájmy finančního poradce v rozporu s zájmy svých klientů. Výsledkem je, že některé firmy ustoupily takovými zvláštními pobídkami a uplatňovaly svůj přístup "otevřené architektury", který ponechává finanční poradce v nerušeném smyslu při hledání nejlepších investičních nástrojů pro klienta.

Žádá, aby se společnosti zabývající se cennými papíry a finanční poradci podrobily přísnějšímu fiduciářskému standardu, na rozdíl od volnějšího standardu vhodnosti, který je tradičně svázal, často uvádějí praktiky, jako je propagace "chuť měsíce", jako důkaz, že jsou nezbytné extrémní reformy .

Shromažďování aktiv

I když je odměna finančního poradce řízena spíše transakcemi a výrobními úvěry nebo provizemi, nikoli poplatkem založeným na aktivech, většina firem přesto doplňuje výplatní síť s motivačním odměnou za shromažďování aktiv. Strategickým imperativem je mít co nejvíce finančních aktiv klienta co nejvíce na vkladu u firmy, čímž je firma povinna maximalizovat výnosy, které může získat od tohoto klienta. Podívejte se na diskusi o návratnosti aktiv klientů nebo rychlosti výnosů .

Ocenění na shromažďování aktiv obvykle vychází z čistého nárůstu celkového objemu aktiv na klientských účtech finančního poradce za rok. Některé firmy mohou upravit hodnotu shromažďování aktiv tak, aby odrážely pouze čisté vklady nových fondů a cenných papírů na klientské účty a odstraňovaly vliv kolísání hodnoty.